Notre métier

Au cours de cette première étape essentielle,

• Nous vous présenterons notre Cabinet et nos domaines d’intervention.
• Nous prenons le temps de vous découvrir, avec une véritable écoute active.
• Nous ferons un point sur votre situation familiale, professionnelle et fiscale.
• Nous détaillerons la composition de votre patrimoine et récolterons les
  informations et documents nécessaires.
• Nous appréhenderons les dispositions prises dans le cadre de la protection de
  votre famille, de la préparation de votre retraite et de l’anticipation de la
  transmission de votre patrimoine.
• Nous commencerons ensemble à lister et hiérarchiser vos objectifs

A l’issue de cet entretien, nous dresserons un bilan économique, juridique et fiscal de votre situation.

Vous sera alors remis :

• Un document d’entrée en relation (DER), véritable carte d’identité professionnelle de notre Cabinet regroupant l’ensemble de nos agréments.
• Une lettre de mission ayant pour objectif de définir et de contractualiser les
  conditions et modalités de notre intervention.

A réception de la lettre de mission signée, nous procédons à l’analyse de votre situation en détectant les éventuelles inadéquations avec vos objectifs.

En tenant compte de vos envies et contraintes, nous déterminerons les stratégies à privilégier, les mieux adaptées à votre situation d’un point de vue :

Économique : en sélectionnant les investissements financiers et/ou immobiliers à privilégier à moyen et long terme,

Juridique :

• en optant pour les droits patrimoniaux et les modes de détention les plus appropriés,
• en adaptant votre régime matrimonial, vos dispositions entre époux et la rédaction des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance vie,
• en protégeant financièrement et civilement votre conjoint, en cas d’invalidité et de décès,
• en privilégiant toujours la réversibilité des solutions proposées pour une plus grande souplesse et capacité d’adaptation.

Fiscal : vous aidant à réduire votre fiscalité (IR, IFI, DMTG, IS…), en diminuant vos différentes bases imposables et/ou le montant de l’impôt dû.

Nos préconisations écrites vous seront alors remis mettant en avant les avantages, les inconvénients et les risques de chacune de nos propositions.

Après validation de votre stratégie patrimoniale, nous sélectionnons les solutions d’investissements (financiers et/ou immobiliers) et vous conseillons dans leur mise en œuvre.

Important : Seuls les solutions susceptibles d’offrir les meilleurs couples « rendement / risques » sont sélectionnés. C’est pourquoi nous ne proposons pas à nos clients tous types d’investissements quand bien même ces derniers nous le demanderaient.

Il est important d’assurer l’adéquation dans le temps des préconisations patrimoniales et des solutions d’investissements mises en place. Avec l’évolution constante des textes réglementaires et des marchés financiers, les notions de veille fiscale, juridique et financière deviennent essentielles.

Nous assurons un suivi personnalisé de la stratégie patrimoniale et des investissements que nous vous avons préconisés.

• Nous réalisons, aussi souvent que nécessaire, une actualisation de votre situation et de vos objectifs.
• Nous vous alertons des inflexions à donner en cas d’évolution de votre situation et/ou de l’environnement économique, juridique et fiscal.
• Nous suivons avec attention l’évolution de vos placements et vous suggérons des arbitrages en fonction de votre profil d’investisseur, des performances des gérants et de l’orientation des marchés financiers.
• Nous étudions les opportunités d’investissement et jugeons de leur adéquation avec votre situation avant de vous les proposer.
• Nous pouvons vous donner accès, à partir de notre site internet, à la « situation agrégée » des investissements financiers et immobiliers que vous avez réalisés par notre intermédiaire à travers « un espace privé et sécurisé ». Un service d’archivage numérique de vos documents patrimoniaux peut vous être proposé par commodité et souci de sécurisation de ces derniers.
• Nous vous communiquons régulièrement par courriel ou directement des informations privilégiées de natures économiques, juridiques et/ou fiscales.
• Nous pouvons, à votre demande, suivre contractuellement l’évolution de vos investissements qui n’ont pas été réalisés par l’intermédiaire de notre Cabinet.