Notre histoire

J’ai créé Optimal Patrimoine il y a 12 ans (en 2005), avec pour volonté d’informer et de défendre l’intérêt de nos clients, de les conseiller au mieux et de les accompagner dans le temps. J’étais persuadé que les différents intervenants : banquiers, banquiers privées, agents d’assurance… ne mettaient que trop rarement l’intérêt client au centre de leurs démarches et qu’ils n’offraient pas réellement la qualité de service et surtout le suivi que les épargnants pouvaient légitimement attendre.

Avec le temps nous avons su gagner la confiance de nos clients. Aussi le bouche à l’oreille naturel a permis au cabinet de se développer. Nous intervenons essentiellement auprès d’une clientèle de professions libérales et de particuliers (notamment le patrimoine privé du chef d’entreprise) située pour 85 % en région PACA et 15 % en région parisienne.

A ce jour, et pour le compte de nos clients, nous conseillons plus de 70.000.000 € d’actifs financiers placés auprès de partenaires rigoureusement sélectionnés. Optimal Patrimoine compte 3 collaborateurs. Nous vous aidons à réaliser vos objectifs. Nous prenons le temps d’analyser votre situation financière globale en nous adaptant aux évolutions de vos besoins.

Notre mission

Notre approche et nos conseils sont strictement personnalisés. Notre démarche débute systématiquement par une importante phase d’écoute et de découverte (mutuelle). Les besoins de nos clients sont identifiés et hiérarchisés. Après analyse, nous formulons nos préconisations. Nos conseils sont ensuite actualisés dans le cadre d’une mission de suivi. Nous nous engageons par écrit. Vos projets sont uniques.

Comme vous pouvez le constater grâce aux témoignages clients accessibles sur ce site, c’est une relation de qualité, inscrite dans la durée et la confiance, que nous instaurons avec nos clients. C’est cette relation que nous vous proposons aujourd’hui.


Nos engagements :

Parce que nous exerçons avant tout un métier fondé sur la confiance, nous prenons des engagements forts. Aussi chaque membre du Cabinet s’engage au respect des valeurs essentielles qui structurent notre relation avec nos clients et leur patrimoine :

  • Faire du service client notre priorité : disponibilité, réactivité, professionnalisme
  • Travailler à instaurer et à maintenir des relations de confiance durables
  • Garantir écoute et compréhension des besoins exprimés par nos clients
  • Accorder la plus grande importance aux intérêts des clients
  • Se porter garant du respect du secret professionnel et de la confidentialité des informations confiées
  • Établir des préconisations sur-mesure et impartiales en fonction des objectifs patrimoniaux de nos clients
  • Présenter avec clarté et pédagogie l’ensemble de nos préconisations
  • Appliquer les règles de prudence et de diversification des investissements de nos clients
  • Sélectionner nos partenaires financiers et immobiliers avec rigueur et impartialité
  • Travailler dans le respect de la prévention et de la gestion des conflits d’intérêts